あなたにぴったりの資産形成無料診断

ニューノーマルと呼ばれる不安定なこの時代。将来の不安が尽きない一方、これからを考えて資産形成に取り組まれる方や見直しをされる方が増えています。しかし資産運用商品は数も多く「何から始めればいいか分からない」ことがありますよね。

そんな時こそ、
お金のプロ（FP）にご相談ください！

メリット

株式の売却益が期待できる
配当金や株主優待が得られる
投資先会社の経営(意思決定)に投資参加できる

デメリット

元本保証がない
価格変動のリスクがある
企業が倒産した場合、価値がゼロになる可能性がある

メリット

レバレッジがかけられることで少ないお金でたくさんのお金の取引ができる
スワップポイント（金利の差）が毎日もらえる
平日はほぼ24時間取引ができる

デメリット

レバレッジで大損するリスクも高い
24時間取引のため見ていぬうちに損することも

メリット

安定した収入
節税効果が得られる場合がある
生命保険・死亡保険としての活用

デメリット

初期費用がかかる
空室リスクがある
修繕や管理など、ランニングコストがかかる

メリット

小額からはじめられる
プロが代わりに運用してくれる
海外株式にも投資が可能

デメリット

元本保証がない
運用管理費などのコストがかかる

他にも仮想通貨、確定拠出年金、外貨預金、REITなど様々な投資商品があります

子供の高校入学に向けて教育資金を貯めたい万が一の場合に備え、家族に残せる何かをはじめたい

相談者：31歳
年収：520万円
家族構成：妻(30歳)、子(2歳)
保険料※：45,000円
※世帯総額

教育資金については「学資保険」の運用を。また、ご家族にも残せるものとしては「不動産投資」を検討されてはいかがでしょうか。保険効果を得ながら、余計な保険料を削減し浮いた保険料を積み立てていくのがおすすめです。

老後に備えて、投資をはじめたい。目標は2,000 万円。リスクは低い方がいいな。

相談者：25 歳
年収：350 万円
家族構成：未婚
保険料：4,000 円

低リスクではじめられる「投資信託」はいかがでしょうか。年利5%で65歳までの運用とすると、毎月2万円の運用で目標金額には達成できる見込みです。運用開始後、余力が出てきた際には分散投資をしながらさらに資産拡大を目指すのも一つの手です。

※2016年11月からの合計

あなたが想い描いているライフプランや投資の目的・リスク許容度など様々な条件によって、資産形成の方法が異なります。 FPが様々な知識と1700件以上の相談実績から得た経験を活かし、お客様に合う資産形成を一緒に考えご提案させていただきます。

あなたが想い描いているライフプランや投資の目的・リスク許容度など様々な条件によって、資産形成の方法が異なります。

FPが様々な知識と1700件以上の相談実績から得た経験を活かし、お客様に合う資産形成を一緒に考えご提案させていただきます。

※2016年11月からの合計

会社員の副業として、また節税のためとして色々教えていただき感謝です。今後学ばせていただきながら、少しでも資産をつくれるようにご協力お願いします。

2021年2月 N.F 様

相談してくれる方も素直に自分の経験を話してくれて、私も自分の心を開きやすかったです。「相談する人の未来を一緒に悩む」相談になったと思います。お金の適切な運用を通じて私の人生を変化させる道をココザスと一緒に歩きたいです。

2021年2月ユデウィ様

例えば、不動産屋から物件を紹介されている方は物件価格が本当に適正なのかを無料で診断いたします。不動産屋は不動産のプロ、証券会社は株式・投資信託のプロ。一方FPは資産形成のプロです。FPは偏った専門知識ではなく中立的な第三者として、お話させていただきます。相談をすることで、不安や失敗リスクをぐっと減らしていきましょう。

例えば、不動産屋から物件を紹介されている方は物件価格が本当に適正なのかを無料で診断いたします。不動産屋は不動産のプロ、証券会社は株式・投資信託のプロ。一方FPは資産形成のプロです。FPは偏った専門知識ではなく中立的な第三者として、お話させていただきます。

相談をすることで、不安や失敗リスクをぐっと減らしていきましょう。

オンライン相談で使うツールはなんですか？: Zooｍを利用いたします。相談日が決まった後、FPよりURLをお送りいたします。
家族と一緒に相談をすることは可能ですか？: もちろん可能です。ご一緒にご参加ください。
相談は無料ですか？: 無料です。但し、インターネット接続にかかる通信料はお客様のご負担となります。

申し込みフォームから申し込み
ご相談日・時間を決める担当からご連絡させていただきますので、日程調整をお願いします。
参加する当日までに担当からオンライン会議用のURLをお送りいたします。お時間になりましたら、入室ください。

ココザスでは「財テク・お金の教養・株式・投資信託・不動産投資」など、様々なオンラインセミナーを開催しています。
ポイントをしっかりお伝えするので、お金の勉強初心者の方でも分かりやすいセミナーになっています。無料セミナーにも参加して、お金の知識を広げていきましょう！

※ ご相談お申し込み後にセミナー日程をメールにてご案内します