資産形成を始めたきっかけや、考え方についてインタビューしました

資産形成は大学の頃から始めていて、当時はバブルに入る前で金利が7%でした。

銀行金利が7%であれば、普通に貯金をしているだけで10年経てば2倍になっていくという状態だったのですが、将来的に7%の金利が続くわけではないとも思っていました。

年金の問題についても、制度そのものは残るとしても年金だけで生活するのは難しくなってくるだろうとも思っていました。

そこで、若いうちから少しずつ学ぶという意味合いで、投資信託や公社債投信を購入しながら勉強を始めました。

そして40代の頃から、株式の現物株に取り組むようになりました。

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投資歴でいうとどのくらいですか？

20歳の時からですから、投資歴は40年くらいになります。

大ベテランですね。

最初のうちは失敗もありました。早いうちの失敗の方が傷が浅いので、どういったことをすれば失敗してしまうのか、暴落時の耐性をつけることができました。

最初は雑誌などを見ながらどんな商品があるのか調べたり、当時はファンドマネージャーが開いている勉強会がありましたので、そういったところに参加しながら知識をつけていきました。　

マネーフォワードというサービスを家計簿や資産、金融機関の情報をまとめて管理するのに利用しており、“見える化”を図っていました。

マネーフォワードからマネーフォワードが主催しているイベント・セミナーの案内が届き、参加しました。

そのイベントの中で選んだのが、ココザスさん主催のセミナーでした。

そこから個別相談を申し込みいただいたんですか？

そうです。家計簿であったり、資産形成のポートフォリオの見直しの個別相談を受けました。

ある程度年齢を重ねると、定年後の雇用契約の見直しで収入が下がり、60歳を過ぎると嘱託扱いになってしまうのもあり、生活していくことができるのか不安がありました。

また、将来を見越して資産形成をやってきましたが、それに間違いがないか確認したいという気持ちがありました。

安藤社長のメルマガを読んだり、資産形成チャンネルのYouTube動画を見て、資産形成の正しい知識を発信し続けるというブレのない姿勢の会社だと感じました。

そういった点から信用できるなと思い、取り組みをさせていただくことを決めました。

家計簿的には問題ないだろうと言っていただけました。

資産形成のポートフォリオに関しては、積立投資が順調だったため、今後は資産を使うことも考えた運用方法にしたほうが良いとアドバイスをいただきました。

取り組んでいただいているCOCO VILLAについても伺いました

COCO VILLAに関しては、最初は拠点説明会には参加していなかったのですが、YouTubeチャンネルで安藤社長や細川さんが拠点に行ってどのようにリノベーションしていくかという企画の動画を撮っていて、こんな拠点を手がけているんだと知りました。

それで初めてCOCO VILLA 長瀞の拠点説明会に参加させていただきました。

特に不安はありませんでした。　

まず最初にCOCO VILLA 長瀞を購入し、その後に那須高原と北軽井沢を購入しました。

実際に泊まりに行かれましたか？

長瀞に泊まりました。やっぱり良いですね。

長瀞の拠点は、駐車場に車を停めてから宿泊者専用のジムニーに乗り換えて山の中のVILLAへ行く形ですが、運転は大丈夫でしたか？

ワクワクしながら運転していました。

長瀞の拠点は冒険心というか、大人たちが子どもに立ち返ることができるというワクワクする体験ができる場所だと思います。

長瀞の拠点は4,000坪の山の中に1つだけ山荘が聳えているので…

秘密基地みたいな感じですね。

COCO VILLA 那須高原の方も行かれましたか？

ココザス祭で参加させていただいた際に行きました。

那須高原の拠点はやっぱり最高ですね。

建物も素晴らしく、眺めも良く、サウナも広くてとても快適でした。

特に不安はありませんでした。

COCO VILLAについては値段が高くなるんだろうなと思っていたのですが、実際に見てみたところ400万円台だったので、これはお得だなと思い申し込みました。

運良く先行枠の方で入ることができたので、迷うことなく決めました。

株式は現物株の割合が現在3割ほどを占めていますので、その中で成長を見込んだ投資と、配当金を狙った株式の2つのグループに分けて取り組んでいます。

今後は配当の方を厚めにしていった方が良いのではと思っています。

資産をスケールしていくというより、毎年毎月の安定収入を増やしていく方向性にシフトしていこうかなという？

そうですね。

年に1〜2回ほどは暴落のタイミングがありますので、そういった時に買えば再び増やすことができるので、余裕があれば再投資という形で取り組んでいきたいと考えています。

資産形成で「これから自分がどのように生活していきたいか」「どういう将来を描きたいのか」というビジョンをまず持っていただいて、それから取り組むほうが途中で挫折することはないのではないかと思います。

投資はやはりある程度下落するリスクもありますので、初心者の方は恐怖感で売ったりしてしまうこともあると思います。

しかし、小さな失敗を最初に繰り返して同じ失敗をしないように、そしてさらに精度を高めていくという方法が良いのかなと思います。

怪しげな情報もありますので、ココザスさんのような、本当に信頼できるアドバイザーが心強い助っ人になるのではないかと思います。

▼担当コンサルタント

Consulting Div.

徳本 匠吾

SHOGO TOKUMOTO

投資は「怪しい・怖い」というイメージを払拭したい思いで日々活動しています。偏らない中立的な立場から、お客様に寄り添った人生設計を一緒に考え、安心できる未来づくりをサポートいたします。