明確に意識し出したのはおそらくコロナ禍の頃です。日本を含めて世界全体がどうなるのか全くわからず、自分の所属している会社の状況も含めて先行きが見えない中で、このままの延長線上でどうなるのか全く先が見通せませんでした。

少しでも経済的な安定や、選択肢の一つとして何ができるだろうと思った時に、投資を意識した記憶があります。

その時お仕事は通常通りされてたんですか？

そうですね。 転職しました。コロナ前は出社するタイプの会社だったんですけど、テレワークでできる仕事に転職しました。

コロナにかからないように、外に出たら危ないなという考えからですか？

そうですね。 それだけが理由ではないですが、ちょうどいいタイミングだなと思い転職しました。

情報を取った媒体は書籍やYouTubeですかね。

あとは何の株を買ったら良いのかというような本を読んだりしました。

きっかけはマネーフォワードさんが開催する資産形成のイベントがあって、その中の1つのコンテンツとしてココザスさんが出ていらっしゃいました。オンラインのセミナーだった記憶があります。各社が自社の商品をアピールしている場で、そのうちの1つがココザスさんの講演だったと思います。

そこで個別相談に申し込んでいただいたんですか？

そうです。ファイナンシャルプランナーからアドバイスをいただけるとのことだったので、当時私は30歳〜31歳くらいでしたが、30代で貯金がいくらあるべきで将来に向けてどのくらい積み立てるかなど、平均値や相場的なことがわからなかったので、専門の方のアドバイスが無料でいただけるならありがたいなと思い申し込んだ記憶があります。

無くはなかったです。あくまでビジネスなので、よくある無料体験の次は有料になるんだろうなと想定していました。無料相談のその先は何が来るのかは分かりませんが、話は聞いてみたいなと思いました。

すごく正直にお伝えしてくださる会社なのかなと認識しています。その点で選んだという理由が大きいかなと思います。

他の会社さんからも連絡は来ますが、利回り◯％みたいなポジティブな情報しか来ないので、人間味を感じないところはありました。そういったのが好みであればぜひおすすめしたいと思います。

結論、ためになりました。書籍やYouTubeで勉強していて、そのあとやったのが投資信託、つまりNISAでした。私が買っていたのがS&Pの保守的なタイプの投資信託でしたが、その他に「もう少しアクティブに運用してくれる会社がありますよ」と教えてくれて、単純にそういった別の選択肢があるんだと知れたので、とても良かったです。

それで実際ポートフォリオを更新して？

そうですね。軽く購入したりしました。

お客様の役に立てているのは嬉しいですね。

NISAだけでも、まずは始めてみた方が良いと自分の経験を踏まえて思います。情報収集自体は何年もやっていました。実際に動き出したのはコロナ禍になって「何かしないといけない」と思ってからでした。情報自体は揃っているので、一旦NISA口座を作って1万だけでも良いので初めてみたら良いのではないかと思います。

まずはスモールステップでやってみようというのが、投資のアドバイスになります。

取り組んでいただいているCOCO VILLAについても話を伺いました

自分の中で大きく3つくらいあると思っています。

そんなにありますか？

はい、大まかに。

1つ目は金額が始めやすいことです。最低1,000万円くらいは必要なイメージだったんですが、最低百万円台から買えるので、単純に別荘としては相当安いなという感想です。

2つ目は、単純に泊まれるだけでなく投資収益があるという点です。投資という名目で購入できます。ココザスとの最初の接点も資産形成の相談で、純粋な消費はまだ自分には早いなと思っていたので、少なからずリターンがあると心強いので購入の後押しになったかなと思います。

3つ目は購入した奥湯河原という物件はCOCO VILLAの第4弾の拠点だと思うんですが、1〜3弾までの拠点で「即完売しました」という発信をみていたので人気なんだなと思い、安心感が大きいなと思います。

第1弾、2弾、3弾…という段階でプロジェクトをみていただいた上で購入意思をいただいたんですね。

はい。数百万とはいえ私にとっては大金なので、保守的に保守的に考えて「これなら問題は無さそうだな」と思いました。石橋を叩いた結果です。

奥湯河原の物件は私も欲しいくらいなので…もう買えませんが（笑）

すごくオシャレですよね。

購入に至るまで、メールマガジン等で他の商品も含めて密に連絡をもらっていて、その延長線上で取り組んでいるので、そこは安心かなと思います。

投資という性質上、疑心暗鬼になることは少なからずあると思いますが、COCO VILLA 奥湯河原はサウナが壊れた時がありましたが、それも投資家に伝えてくれたので、その点は密な連絡があったので安心です。

とても正直な会社なので、サウナが壊れたら壊れたって言いますし、ネズミがでたらネズミが出たって言いますし、蜂の巣の駆除だったり…全部隠さず言うことが良いことかは限りませんが、逆に裏表が無くて良いのかもしれないですね。

そうですね。そういった点が購入につながったのではと思います。良いところも悪いところも安藤さんのメールマガジンで伝えてくれていたので、その点で信頼はありました。

▼担当コンサルタント

Consulting Div. Executive

持丸 雅士

MASASHI MOCHIMARU

上場企業、公務員、ベンチャー企業すべてを経験してきた立場から、お客様の人生設計を幅広い視点でサポートいたします。

【得意分野】ライフプランニング・リタイアメントプランニング
【保有資格】AFP（日本FP協会認定）、2級FP技能士、第一種証券外務員、住宅ローンアドバイザー、生命保険募集人