高校卒業後すぐに就職しました。

もともと貯金が好きで、23歳までは貯金をしていて、そこから投資を始めました。

ただ、「お金を増やしたい」「お金が好き」という気持ちがあり、自然な流れで貯金から投資に切り替えました。

貯金から投資に切り替えたトリガーは何だったのでしょうか？

貯金だけでは限界があると感じたからです。当時は会社に預ける社内貯金の利息がとても高く、10％程度でした。

そんなに高いんですね。

1994年くらいで、その頃は社内貯金の利回りが高かったんです。

どんどんそこで貯金をしていたのですが、就職した後に利回りがすごく下がってきてしまって、ほとんど利息が無くなってしまいました。

何か他にないかと思い、23歳からアグレッシブに始めました。

▼ 動画はこちら

独学ですか？

独学でした。

調子はどうでしたか？

悲惨でした（笑）

2003年くらいはITバブルが崩壊した時期で、私はバブルが崩壊する1年前くらいから株式投資を始めてしまいました。

バブルの崩壊で貯めた貯金がぐっと減ってしまって、貯金の総額が2〜3割減ってしまいました。

精神的ショックを受け、それでもめげずにやり続けた結果、2003年くらいからIPOバブルが起きたんです。

たまたま運良くよく分からないまま申し込んだものが当たって、一気に何十万円くらいの利益が入りました。

それで、2003年〜2006年までだいぶ稼ぎました。

そのあとリーマンショックでまた資産がドンと下がって、そのあとは波のように資産が上下しました。

私は2016年に会社を辞めてFIREしているんです。

そこからの流れで2021年にココザスさんと出会い、Tamelu®を購入しました。

会社を辞めた後いろんな投資先を探しており、コインランドリーや駐車場、トランクルーム投資、不動産投資などを考えていて、その際にココザスさんを見つけてTamelu®を買いました。

私は何度か投資詐欺にも遭いました。

株式や不動産などの普通の投資では基本的に詐欺には遭いませんが、それ以外の特殊な投資先を探そうとすると、やはりいろんなものに当たります。

いろんな投資先に少しずつ投資していましたが、その中の1つがココザスさんの投資商品でした。

私の経験上、一般的な投資ではないもので今も残っているのは、ココザスさんだけなんですよね。　

投資はもともと抵抗なくやるタイプだったのですが、その経験から今はとても抵抗力が強くなりました。

現在は特殊な投資はやらないようにしており、自分の名義の証券口座で株式投資や自分の名義で不動産を購入するなど、一般的な投資をメインに行っています。

（ココザスに相談しようと来たというより、）いろいろと見たものの一つとしてココザスを見つけたという形ですよね。

そうですね、当時はいろんな場所へ話を聞きに行っていました。

最初の面談の印象は4年前なのであまり覚えていませんが、継続して繋がっている感覚は大切だと思っています。

ココザスさんの場合はココザス祭などのイベントや、YouTubeに動画があるので登録してそれを見たりしています。

そのおかげで親近感があり、常に繋がりを感じます。

最初の入り口も良かったですし、自然に継続して繋がっていると感じました。

金融系の会社って「売ったら終わり」だったりすることが多いので、そうではなくてお客様を大事にしながら相談に乗っていたり、何かあった時に助けてくれたりするのでそういうことは大切だと思います。

会社としてお客様との繋がりを意識しています。

やっぱり意識していらっしゃるんですね。

こういう会社だと紹介もしやすいんです。

私もTamelu®を買ってから長いので、ココザスさんのことを長年見ています。

資産運用EXPOに出展されている際にココザスさんのブースに伺った際も、社員の方々が自分のことを覚えてくださったりして、良い雰囲気の会社だなと思っています。

私の運用のやり方はある程度完成していて、今行っていることは株式・債券・仮想通貨・不動産・現金と大きく5個のカテゴリーに分けられます。

この5つをベースにポートフォリオを組み、割合を決めて取り組んでいきます。

時間軸が短期のトレーディングと長期保有で分け、さらに株式・債券・不動産とそれぞれに分けています。

基本的にはオルタナティブになりますが、取り組むのであれば不動産をメインにし、それ以外では株式・債券・現金・仮想通貨など一般的な金融商品をベースに自分名義の口座に運用していくのが基本スタンスになります。

初心者の方がよくやってしまうことが、投資をまず始めようとした時に一般的に株から入られる方が多いと思います。

投資をやっているというと「何をやっているんですか？」と聞かれますが、イメージとして短期でトレーディングして稼いだり、利幅を取るという考えの方が多くいます。

それは時間軸が短期の投資となりますが、短期的な売買で利益を出すのは難易度が高いです。

初心者の方は長期的に成長していくものにコツコツと積み重ねていくという基本スタンスで行うのが良いと思います。

株式だったら米国株インデックス、今であれば日経平均も上昇トレンドに入っているので日経平均のインデックスでも良いと思いますし、仮想通貨であればビットコインなど、分散して積み立てを長期でするというのが良いと思います。

それとゴールドですね。

基本的にはインフレによってお金の価値が下がっていくので、それに対して資産は上がっていくというのが過去の歴史から見てもそうなっているので、成長するものやインフレ対策ができるものをコツコツ買っていくことが大切です。

タイミングを計らないやり方で取り組むのがいいですね。

積み立て投資にタイミングは関係ないので。

積み立てで長期で土台を作っていって、その上で自分のやりたいものを乗せていくという形ですね。

その通りです。

好きな人はそこに短期投資を加えたり、個別銘柄を入れたりしても良いと思います。

普段お仕事が忙しい方はそういったことはできないと思いますが、積立投資であれば一度設定をすれば自動で運用できます。

またクレジットカードの積立をネット証券で行えばポイントなども貯まるので、そういったことから始めると良いと思います。

▼担当コンサルタント

Consulting Div.

徳本 匠吾

SHOGO TOKUMOTO

投資は「怪しい・怖い」というイメージを払拭したい思いで日々活動しています。偏らない中立的な立場から、お客様に寄り添った人生設計を一緒に考え、安心できる未来づくりをサポートいたします。