エンジェル投資の仕組みと特徴

今日は「エンジェル投資を始めよう」というテーマでお届けします。

億万長者ですか？
誰でもできるものでしょうか…例えば僕とかでも…

細川さんもできますよ…！

「エンジェル投資」という言葉は一見聞いたことがない方もいると思いますが…

ちなみに、どのような投資なのですか？

そもそも、エンジェル投資ってどういうものかというと、未上場のベンチャー企業に投資をして、具体的にいうと出資をして株式を少しいただく。

その会社が成長しき上場したり、もしくは会社を途中で大手に売却したり…
こうなったときに会社の株の価値が出資当時よりも上がっているので…

IPOの株式とは何か違うんですか？

だから結局、IPOをする株式を一番最初に持っていたみたいなイメージですよね。

IPOは、証券会社から「この会社がいつ、いつにIPOします」と提案とかがあって、抽選をやって、ようやく持てるじゃないですか？
あれは上場が決まった後の話ですよね。
なので、価値が十分上がっちゃっているわけですよ。

そうではなく、会社設立した直後や非常に若いときにその会社の可能性などに投資をします。
そして、株式を代わりに10％いただきますねと。

例えば、100万円投資して株式を1%貰うとすると、会社は1億円の価値ということです。
1億円の価値のうちの100万円、つまり1%の株式をいただく。

ただ、この会社が100倍、1,000倍というように成長していったとするとどうでしょうか。
時価総額が1,000億円の価値の会社になったときの1％って、いくらになりますか？

10億円です。

そう、10億円の価値になっているわけですよ。

最初に投資したのって100万円ですよ？
100万円で投資したものが、10億円になっている。
こういう話なのです。

すごく夢がありますね。

最近、私のまわりのお客様や普通に会社に勤めていらっしゃる方でも、みんなエンジェル投資を始めています。

そんな簡単にできるのですね…！

知り合いの会社に「株式1％をこの金額でどうですか？」というだけですからね。

変な話、株式の値段が決まっていないわけです。
上場企業と違ってマーケットが存在しないので…
創業者と投資家が話して決まれば、会社の価値がいくらかっていうのは、ある程度決まってくるわけです。
なので、そこで合意できたのであれば、エンジェル投資が成り立つわけなのです。

エンジェル投資の始め方

始めるためには、そのような発信をしている会社を見つけたら良いのでしょうか？

そうですね。
見つけられたら1番良いですね。

ただ、ベンチャー企業が「うち、資金調達していますよ！」という情報はあまり出しません。
だって「資金を欲していますよ！」という事は少しネガティブだったりするじゃないですか？

まあ、そうですね。
「お金は大丈夫なのかな？」と思ってしまいますね。

それもあって、資金調達の情報を企業から発信していることはあまりありません。

ではどうすれば良いのかというと、投資したいのであれば投資家サイドから見付けにいくのです。
知り合いづてになってくる。

エンジェル投資家のネットワークっていうのがやっぱりあって…
エンジェル投資をよくしている人の周りには、エンジェル投資をよくしている方々が集まっているんです。
そういうところのコミュニティに入りこむていうのが1番良いやり方かもしれません。

例えばFacebook等のSNSでグループが作られています。
エンジェル投資について語り合う会など、普通にそういうのがあるので、そういうところにいくのもありです。
あとは、知り合いで面白い会社を始めた人がいるとか…

私は「今できたら投資させていただきたいな…」と思っている話があるのですが…
海外では合法なんだけど日本では認められていないものがあります。
そのものに対して、日本が法改正した途端その会社がものすごく伸びるなと見込んでいるのです。
そこの少ない可能性にかけて事業を創り出している起業家の方がいて、始めたばかりで資金を必要としているんですよ。
なので、もし良かったらお金受け取っていただいて、代わりに株式いただいくことができて。
もしですよ？
その会社が法改正があって伸びたとしたら、10年後に私は億万長者になれるかもしれないんですよ。

エンジェル投資って、経営とかは知らなくても良いのです。

あとは、その起業家のことを「ずっと、頑張ろうね！頑張ろうね！」と応援するなりして、とあるときに、その会社が上場するなり、最近はやっぱり大企業に売却する、大企業の傘下に入る。
ここで、それなりの金額で売れたりしますから、そうすると最初の1%なり5%なりの株式を持っていると、一気にその価値が上がる。
そういう仕組みなわけです。

オススメのやり方

それを始めたいと思ったらどうやれば良いですか？

一番良いのは、起業家の周りには起業家が多いので、周りの起業家の方の知り合いをあたる。
ただね、そもそも起業家の方なんか周りに居ないよという人が多いと思うんですよ。

その場合は…

クラウドファンディングって、寄付型と応援型とか色々と種類があるんですけど、株式投資型っていうのがあります。

株式投資型クラウドファンディングというのは、今話したエンジェル投資と全く一緒で、しっかりとその会社の株式を持つことができるんです。
1口10万円～100万円の非常に小口の金額から取り組めるものがあります。

”FUNDINNO（ファンディーノ）”っていう会社だけ、覚えておいてもらいたいんですけど、FUNDINNO（ファンディーノ）に登録していないだったら、よかったら登録しておいてください。

そこで投資をした会社が実際上場するみたいな事例というのが出てきているので、まずコネクションない方は、FUNDINNO（ファンディーノ）に登録する。
コネクションある方は、起業家だったりその周りの会社をあたっていくのが良いんじゃないかなと思います。

今は時代が結構追い風でして、日本っていう国自体もエンジェル投資を活発化させようということで、エンジェル税制。
要は節税ですね。

富裕層の方など貯金がある方は、自分のお金を寝かせておくぐらいだったら、色々なところに、未来のためにエンジェル投資しようという気になるじゃないですか。

ある要件を満たすと、エンジェル税制っていうのが適用されて、税金が減額される。

つみたてNISAより良いんですか？

種類は全然違うけど、つみたてNISAもやりながらハイリスク・ハイリターンの投資も自分のポートフォリオの一部に入れようということであれば、エンジェル投資ってハイリスクですからね。

一番良い時は億万長者になれるわけだから、逆にいうとそのお金が紙くずになってしまう。

よく株券が紙切れに、みたいな話がありすけど、なんの価値も生まないままその会社がダメになってしまうという可能性も大いにあるわけだから。

もしね、100万円×10口、1,000万円くらい動かせるのであれば、100万円を10社に渡しておくと。
その中の、1社が数億円の価値になってくれてそれで取り返せるみたいな、こういう類なんで。
勉強してやっていくと、良いじゃないかな。
エンジェル投資についての本とかもたくさん出ていますので、良かったら調べていただくと良いじゃないかなと思います。
細川さんも良かったら、やってみてください。

ちょっと、FUNDINNO（ファンディーノ）登録してみます。

是非！！

10万円分の株持っていても、あんまり面白くないじゃんっていうのがあるんだけども、まずは練習というか、そこがどうなっているか知るのが大事だと思うから、少額からやってみると良いんじゃないでしょうか。

じゃあ今日のまとめとして、まずは情報を取ることが大事です。

今回エンジェル投資という話を知ったと思いますので…
FUNDINNO（ファンディーノ）、別に私は回し者じゃないですからね！

はい（笑）

FUNDINNO（ファンディーノ）の話ばかりしているけど、FUNDINNO（ファンディーノ）以外にも、株式投資型のクラウドファンディングはいくつかありますので、良かったら登録して、どんな会社があるのかっていうのをチェックしてみてください。
それだけでも、勉強になると思います。

記事について質問などがあれば、気軽にご連絡していただければと思います。

今日はこれにて、失礼します。
ありがとうございました。